综合介绍

Tabby是一款专注于服务个体经营者（Solopreneurs）的AI记账软件。它的核心是财务自动化，主要面向自由职业者、签约工（1099 workers）以及小微企业主。这款工具通过AI技术，自动完成记账和财务分类工作，目的是将用户从繁琐的财务管理中解放出来，让他们能更专注于自身业务的增长。用户只需连接自己的银行账户，Tabby的AI系统便会自动对交易流水进行分类和整理。它不仅是一个记账工具，还集成了费用跟踪、收据扫描、发票生成和实时财务报告等功能，旨在为用户提供一个准确、快速且自动化的财务解决方案。

功能列表

• AI自动记账：连接用户的银行账户后，AI会自动对每一笔银行交易进行识别和分类，完成记账过程。
• 费用跟踪器：清晰地展示所有经过审核的交易，用户可以随时查看、修改或更新任何一笔费用记录。
• 收据扫描器：通过手机App扫描纸质收据，系统会自动识别并录入消费信息，方便保存和归档。
• 发票生成器：内置简单的发票创建工具，可以帮助用户快速生成并向客户发送专业发票。
• 实时财务洞察：无需等待月末或季末，用户可以随时在后台查看实时的财务报告和分析，即时了解业务的财务状况。
• 税务减免发现：AI会帮助分析开支，发现潜在的可以用于税务抵扣的项目，帮助用户节省税务开支。
• 移动端应用：提供功能完善的手机App（支持iOS和Android），用户可以在手机上完成连接银行、记录费用等所有操作。

使用帮助

Tabby的设计理念是简化财务管理，因此上手使用非常直接。它是一个在线服务（SaaS），无需在本地安装复杂的软件。以下是详细的使用流程，可以帮助你快速开始。

第一步：注册并创建账户

1. 访问官网：打开浏览器，进入 https.www.usetabby.com/。
2. 开始注册：点击页面上的“Get Started”或“Get Started for Free”按钮。官网明确提到，开始使用是免费的，并且不需要绑定信用卡。
3. 填写信息：按照页面提示，输入你的邮箱、设置密码，完成基本的账户注册流程。

第二步：连接你的银行账户

这是Tabby实现自动记账最关键的一步。

1. 进入后台：注册成功后，登录你的Tabby账户后台。
2. 找到连接银行的选项：在后台界面，系统会引导你连接银行账户。Tabby使用Plaid技术来确保连接过程的安全。Plaid是金融科技领域广泛使用的第三方服务，专门用于安全地连接用户的银行账户和各类金融App。
3. 选择你的银行：在Plaid的弹窗界面中，从列表里选择你的开户银行，然后输入你的网上银行登录信息（用户名和密码）。这个过程是加密的，Tabby无法获取你的银行登录凭证。
4. 授权连接：授权Plaid将你的交易数据提供给Tabby。连接成功后，Tabby会自动开始同步你近期的银行交易流水。

第三步：AI自动处理与人工审核

连接银行后，Tabby的AI系统就开始工作了。

1. 自动分类：AI会自动读取每一笔交易的描述，并将其归入合适的会计类别，例如“办公用品”、“餐饮交通”、“软件服务费”等。
2. 人工审核与调整：系统完成自动分类后，你可以在“费用跟踪器”（Expense Tracker）中看到所有的记录。你可以逐条检查AI的分类是否准确。如果发现错误，可以直接手动修改分类。这个过程也是在“训练”你的专属AI，它会学习你的偏好，未来的分类会更准确。

第四步：日常财务管理

完成初始设置后，日常使用就变得非常简单。

• 处理纸质收据：
  1. 在你的手机上下载Tabby App（支持苹果App Store和Google Play Store）。
  2. 打开App并登录。
  3. 使用App内的“收据扫描器”（Receipt scanner）功能，对准你的购物小票或发票拍照。
  4. 系统会自动识别关键信息并创建一笔费用记录，你可以关联到对应的银行交易或将其保存为现金支出。
• 创建并发送发票：
  1. 在Tabby后台找到“发票生成器”（Invoice generator）功能。
  2. 填写客户信息、服务项目、金额和付款期限等。
  3. 生成发票后，可以直接通过邮件发送给你的客户。
• 监控财务状况：
  1. 随时登录Tabby的网页后台或手机App。
  2. 查看“实时洞察”（Real-time insights）模块，这里有清晰的收入、支出图表以及利润表等财务报告。你可以直观地了解业务的健康状况，而无需自己制作复杂的表格。

应用场景

1. 自由职业者 (Freelancers)无论是设计师、程序员还是作家，自由职业者需要自己处理税务和记账。Tabby可以自动跟踪所有业务相关的收入和支出，简化报税流程。
2. 网约车司机和零工经济者 (Uber/Lyft Drivers & Gig Workers)这类工作的收入和开销（如油费、车辆保养）频繁且琐碎。Tabby可以自动记录这些费用，并通过AI发现可抵税的项目，最大化收入。
3. 内容创作者和自媒体 (Content Creators)博主、视频主等内容创作者的收入来源多样，开支也复杂（如设备、软件订阅）。Tabby帮助他们将所有财务信息整合一处，清晰管理。
4. 民宿房东 (Airbnb Hosts)管理房租收入、清洁费、维修费等。Tabby可以清晰地区分不同房产的收支，生成独立的财务报告。
5. 小型电商卖家 (E-com Shop Owner)跟踪销售收入、平台费、广告费和物流成本。Tabby让复杂的电商账目变得清晰可控。
6. 房地产经纪人 (Real Estate Agents)管理佣金收入和营销、交通等业务支出，为报税做好充分准备。
7. 本地服务提供者 (Local Services)如摄影师、咨询顾问、美容沙龙等，可以使用Tabby轻松开具发票、跟踪项目支出，并实时了解自己的盈利情况。

QA

1. 使用Tabby安全吗？我的银行信息会泄露吗？Tabby通过一个名为Plaid的第三方服务来连接你的银行账户。Plaid是业界领先的安全金融数据传输平台，它使用加密技术来保护你的银行登录信息，Tabby本身无法看到或存储你的银行密码，因此是安全的。
2. Tabby是免费的吗？Tabby提供免费的入门计划，允许你注册并开始使用基础功能，且无需提供信用卡。对于需要更高级功能的用户，Tabby也提供付费的订阅计划。具体的价格可以参考官网的“Pricing”页面。
3. Tabby适合什么样的用户使用？Tabby主要为个体经营者和非常小的企业设计。这包括自由职业者、独立承包商（1099 workers）、零工经济参与者以及只有少数员工的小公司。它的目标用户是那些需要自己处理所有事务的“Hustlers”。
4. 如果AI分类错了怎么办？你可以随时在后台手动修改任何一笔交易的分类。你的修改会被系统学习，有助于提高未来自动分类的准确性。
5. 我可以在手机上使用Tabby吗？可以。Tabby提供功能齐全的iOS和Android手机应用。你可以在手机上完成几乎所有的操作，包括连接银行、扫描收据、跟踪费用和查看报告。